Exekučný titul súdne rozhodnutie pre podvod. Centrálna banka zaznamenáva boom falošných exekúcií

Podľa obchodných novín Zolotoy Rog bankári objavili nový systém prania špinavých peňazí pomocou exekučných titulov a priniesli o ňom informácie do centrálnej banky.

List s podrobným popisom novej schémy podvodov riaditeľovi oddelenia finančný monitoring a kontrola meny Jurij Polupanov poslal predseda Národnej rady pre finančný trh Andrey Emelin. Centrálna banka už požiadala bankárov, aby predložili svoje návrhy na likvidáciu tohto systému skôr, ako nadobudne vážne rozmery, píše Izvestija.

Podľa bankárov je podvodná schéma spojená s vykonávaním exekučných príkazov. Nedávno registrované právnické osoby si otvárajú bankové účty, po ktorých začnú na ich účty prúdiť prostriedky od iných právnických osôb, najčastejšie „ako platba za poradenské služby“. Potom banky dostanú pravé exekučné príkazy vydané ako krajskými súdmi všeobecná jurisdikcia a okresnými súdmi - na nútený výkon súdnych rozhodnutí, podľa ktorých sa na týchto účtoch vyberajú veľké sumy Peniaze v prospech jednotlivcov.

Vedenie spoločností, ktoré si účet otvorili, zároveň nespochybňuje zákonnosť exekučného titulu a ani nekontaktuje úverové inštitúcie. V dôsledku toho prechádzajú účty právnických osôb stovky miliónov rubľov. Banky zároveň nemajú žiadne formálne dôvody na odmietnutie vykonania operácií na základe skutočných príkazov na vykonanie.

„Oddelenie finančného monitoringu a menovej kontroly centrálnej banky posúdilo list NSFM o podozrivých transakciách s použitím exekučného titulu a vzhľadom na praktický význam riešenia problému žiada o predloženie návrhov na jeho riešenie,“ uviedla NSFR v Polupanovovej odpovedi.

Ako pre Izvestija vysvetlil Andrey Emelin, účelom podvodnej schémy s príkazmi na popravu je pranie špinavých peňazí.

- Do podvodného reťazca je zapojených niekoľko spoločností, ako aj jednotlivcov sprisahanie, - vysvetľuje Emelin. - Spoločnosť si otvorí účet, prevedú sa naň finančné prostriedky od iných právnických osôb. Ak jednoducho stiahnete prichádzajúce sumy z účtov, vzbudíte tým podozrenie úverových inštitúcií... Podvodníci v tomto prípade riskujú odhalenie. Na základe exekučných titulov na vymáhanie súm z účtov otvorených v bankách (vydaných súdmi na zákonnom základe) je schéma legalizovaná. Občania podávajú žaloby na súdy voči spoločnostiam, ktoré si otvorili bankové účty. Odporcovia uznávajú nároky. Súdy teda rozhodujú v prospech žalobcov. Banky zároveň nemôžu inak ako vykonávať súdne rozhodnutia keď dostanú originál exekučného titulu. Odstránenie tohto podvodného systému je nevyhnutné z hľadiska boja proti praniu špinavých peňazí a nezákonnému financovaniu terorizmu. Schémy, do ktorých sú zahrnuté exekučné príkazy a ktoré by centrálna banka mohla systematizovať vo varovných listoch pre banky, až aktuálneho okamihu nemal. Na výber prostriedkov z banky boli použité kriminálne metódy – pomocou sfalšovaných exekučných titulov.

Zdroj blízky centrálnej banke vysvetlil, že regulátor vie o podvodnej schéme s využitím exekučných titulov, v rokoch 2013-2014 rozoslal bankám interné listy, v ktorých žiadal venovať pozornosť existencii tohto problému. Centrálna banka tiež pripomenula bankám, že majú právo neuskutočňovať transakcie, ktoré vzbudzujú ich podozrenie, s odvolaním sa na 115-FZ.

Zástupca riaditeľa Rosfinmonitoringu Pavel Livadnyj pre Izvestija povedal, že rezort zdieľa pozíciu centrálnej banky.

„Nová podvodná schéma je ďalšou interpretáciou štandardnej schémy vyplácania peňazí,“ komentuje Rustam Mukhametshin, riaditeľ Deloitte CIS. - Na boj proti takýmto schémam potrebujeme zvýšenú kontrolu klientov pri prijímaní služieb, školenie zamestnancov, ktorí takéto operácie vykonávajú, teda v tomto prípade zamestnancov, ktorí dostávajú tieto príkazy na vykonanie. Banky musia informovať zamestnancov a/alebo vytvoriť interné pokyny pre zamestnancov bánk, ktorí sa môžu stretnúť s implementáciou tejto schémy. Domnievam sa, že pokyn môže obsahovať viacero kritérií, podľa ktorých musí zamestnanec informovať kontrolné útvary banky o podozreniach z tohto plánu. Napríklad v tomto prípade - nedávno zaregistrovaná právnická osoba a prijatie exekučných titulov v banke.

Podľa Sergeja Varlamova, partnera spoločnosti Delovoy Fairvater, môžu straty z nového systému len v roku 2016 dosiahnuť 10 miliárd rubľov.

Svetlana Tarnapolskaya, partnerka Yukov & Partners, sa domnieva, že hlavnú úlohu pri potláčaní práce systému by nemali zohrávať banky, ale presadzovania práva ktoré je potrebné urýchlene zapojiť do vyšetrovania podozrivých transakcií.

- Kým banky, tak ako doteraz, majú možnosť odpis na "pochybný" exekučný titul odložiť na základe bodu 6 čl. 70 zákona "o exekučnom konaní" na dobu nepresahujúcu 7 dní, - pripomína Tarnapolskaja. - Ale v prípade skutočného exekučného titulu to problém nerieši. Do 7 dní by sa orgány činné v trestnom konaní mali pripojiť k vyšetrovaniu okolností a zabezpečiť okamžité potlačenie schémy, ak existujú bezpodmienečné dôvody na vyhodnotenie transakcií ako podvodných.

Vedúci analytického oddelenia banky BKF Maxim Osadchiy poznamenáva, že schéma s príkazmi na vykonanie vo všeobecnosti opakuje „moldavskú schému“, pomocou ktorej boli z Ruska nezákonne stiahnuté miliardy dolárov.

- Falošná offshore spoločnosť s účtom v Moldindconbank uzavrela fiktívnu úverovú zmluvu s inou falošnou offshore spoločnosťou na stovky miliónov dolárov. Ako ručiteľ obchodu vystupoval občan Moldavska, aby sa konanie uskutočnilo na miestnych súdoch. Ručiteľmi boli aj ruské jednodňové firmy s účtami v ruských bankách, ktoré sa tiež podieľali na schéme. Keď sa offshore dlžník omeškal s fiktívnou pôžičkou, veriteľ podal žalobu na moldavský súd v mieste registrácie ručiteľa transakcie. Sudca rozhodol, podľa ktorého boli peniaze prevedené z ruských účtov jednodňových účtov v zahraničí. Banku by formálne nezákonná transakcia nezmeškala. Tejto transakcii bolo potrebné dať právnu formu. A čo môže byť zákonnejšie ako rozhodnutie súdu? Jednodňovému prípadu podľa exekučného titulu dlhujú stovky miliónov dolárov. Touto cestou, Ruská banka mal celkom zákonné dôvody nechať peniaze odísť do zahraničia. Na „moldavskej schéme“ sa zúčastnilo približne 60 ruských bánk. Miliardy boli prevedené na účty súdnych exekútorov v Moldindconbank. Tam boli ruble premenené na menu a odoslané do lotyšskej Trasta Komercbanka na účty zahraničných spoločností, ktoré údajne poskytli pôžičku, - vysvetlil Osadchiy podstatu „moldavskej schémy“.

Ako už skôr napísal Izvestija, počas súčasnej krízy výrazne vzrástol aj počet sfalšovaných exekučných príkazov, ktoré podvodníci poslali bankám. V apríli 2015 centrálna banka vyzvala banky, aby pred inkasovaním finančných prostriedkov z účtov klientov prostredníctvom exekučných príkazov zabezpečili pravosť týchto hárkov.

Od roku 2012 musia banky podľa zákona o exekučnom konaní zablokovať účty dlžníkov do jedného pracovného dňa po obdržaní od súdnych exekútorov exekučný titul na exekúciu na peniaze dlžníkov. Pomalé banky môžu dostať pokutu až do výšky 1 milióna rubľov. Ak má banka pochybnosti o pravosti hárku alebo vierohodnosti jeho obsahu, má sedem dní na kontrolu – takú zhovievavosť dala centrálna banka bankám vlani, keďže začala dostávať viac re-listy a hárky s chybnými údajmi a banky zodpovedajú za neprimerané odpisy podľa čl. 856 Občianskeho zákonníka... Banky musia podať správu o vykonanej práci súdnym exekútorom do troch dní od prijatia dokumentov.

V mene Ruská federácia

Číslo prípadu А40-160913 / 14
mesto Moskva
9. apríla 2015
Výrok rozhodnutia bol vyhlásený dňa 06.04.2015

Moskovský arbitrážny súd

v zložení sudca R.T. Abreková (jednou rukou) (kód sudcu 171-1126)

pri vedení zápisnice o zasadnutí súdu tajomníkom E.S. Zhigzhitova

Vypočutie prípadu na verejnom pojednávaní

na pohľadávku CJSC "POISŤOVŇA" DAR "(PSRN 1117746123439, DIČ 7702753897) 129090 g MOSKVA pruh PROTOPOPOVSKÝ, 19 kop. STR. 13, dátum registrácie: 201102.

na žalovanú OJSC ALFA-BANK (dodatočná kancelária Pyatnitskaya) (PSRN 1027700067328, TIN 7728168971) 107078 MOSKVA, ulica KALANCHEVSKAYA, 27, dátum registrácie: 24.02.1998

tretia strana Kudashkin Nikolay Petrovič, Krasnodar, st. Fabrichnaja 10, 28. apartmán

o úhrade strát v dôsledku odpisu finančných prostriedkov podľa inkasného príkazu č. 231 zo dňa 20.03.2014 vo výške 509 580 rubľov. 00 kopejok

za účasti: od žalobcu - Čechonina K.The. podľa dov. č.118 zo dňa 27.11.2014

od žalovaného - Gavrichkova C.The. podľa dov. číslo 5 / 3327D zo dňa 18.7.2014

od tretej osoby – neobjavil sa.

NAINŠTALOVANÉ:

Žalobca sa obrátil na súd so žalobou proti žalovanému za účasti tretej osoby, Nikolaja Petroviča Kudashkina, na vymáhanie škody od žalovaného vo výške 509 580 RUB, s odvolaním sa na nezákonné odpísanie finančných prostriedkov žalovaným z účtu žalobcu. na falošný exekučný titul sa použijú ustanovenia čl. čl. 847,.

Tretia strana riadne informovaná o čase a mieste udalosti súdny proces v prípade v poradí článkov -, v súdne pojednávanie sa neobjavili. Vec sa prejednávala v neprítomnosti tretej osoby spôsobom uvedeným v článku II. Konanie na rozhodcovskom súde prvého stupňa. Výroba reklamácií> Kapitola 19. Súdne spory > Článok 156. Posúdenie prípadu v prípade nepredloženia odpovede na vyhlásenie o nároku, dodatočné dôkazy, ako aj v prípade neprítomnosti osôb zúčastnených na prípade "target =" _blank "> 156 APC RF.

Originál odpovede od Oktyabrského Okresný súd Krasnodar, podľa ktorého prípad č.2-8139 / 2013 neexistuje. Okrem toho nebola zaregistrovaná databáza pohľadávky Nikolaja Petroviča Kudashkina na ZAO IC DAR o vymáhaní poistného, ​​prípad takejto pohľadávky sa neposudzoval, a preto bol exekučný titul v prospech N. P. Kudashkina. nebol vydaný.

Žalobca podporil nároky, prezentoval súdnu prax.

Žalovaný namietal uspokojenie nárokov na základe dôvodov späťvzatia, prezentovanej súdnej praxe. Na otázku súdu žalovaný vysvetlil, že v spise nebola vykonaná žiadna kontrola, keďže v tomto prípade ide o nepatrnú sumu a súčasné predpisy neposkytuje sa.

Po vypočutí argumentácie žalobcu a námietok žalovaného, ​​preskúmaní písomných materiálov prípadu, vyhodnotení vykonaných dôkazov dospel súd k nasledujúcim záverom.

Ako vyplýva z materiálov prípadu, dňa 20.04.2011 došlo medzi akciovou spoločnosťou ALFA-BANK (ďalej len „AK ALFA-BANK“, „žalovaný“) a uzavretou akciovou spoločnosťou „poisťovňa “ ARK “, ktorej právnym nástupcom je CJSC SK DAR, (ďalej len CJSC SK DAR, žalobca) uzavrela zmluvu o bankovom účte v mene Ruskej federácie (ďalej len zmluva).

Autor: uvedenej zmluvyŽalovaný sa zaviazal vykonať pre navrhovateľa zúčtovacie a hotovostné služby a v jeho mene vykonať všetky zúčtovacie a hotovostné transakcie v súlade s právnymi predpismi Ruskej federácie, Dohodou o interakcii a podmienkami Dohody (odsek 3.1.1 Dohody).

Dňa 19. marca 2014 bola ALFA-BANK OJSC doručená poštou exekučný titul č. 045882293, vydaný 14. marca 2014 Okresným súdom Okťabrskij v meste Krasnodar, územie Krasnodar, v občianskoprávnom prípade č. 2-8139 / 13 o zbierke od SK CJSC DARČEK "v prospech Nikolaja Petroviča Kudaškina (nar. 28.05.1993; miesto narodenia - obec Kolki, okres Petrovskij, región Saratov; bydlisko - Krasnodarský kraj, Krasnodar, Fabrichnaya ul., 10, apt. 28) peňažné fondy vo výške 509 580 (päťstodeväťtisícpäťstoosemdesiat) rubľov 00 kopejok.

Ako uviedol žalobca, dňa 20.03.2014 as ALFA-BANK vykonala uvedený exekučný titul a podľa ust. Príkaz na odberč. 231 zo dňa 20.03.2014 boli prevedené finančné prostriedky vo výške 509 580 rubľov 00 kopejok z zúčtovacieho účtu CJSC IC DAR na zúčtovací účet Nikolaja Petroviča Kudaškina.

Tieto okolnosti žalovaný nespochybňuje, a preto ich súd akceptuje na základe časti 3.1 čl. ...

Žalobca zároveň uviedol, že na oficiálnej webovej stránke Okresného súdu Okťabrskij v Krasnodar (http://krasnodar-oktybrsky.krd.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo) informácie o občiansky prípadč.2-8139 / 13 chýba. Okrem toho, podľa informácií od Okresného súdu Okťabrskij v Krasnodar, Krasnodarský kraj: „Sudca Maksimenko A.The. pracuje do súčasnosti, ale takýto počet súdnych sporov neexistuje, prípad s účasťou N.P.Kudaškina sa v súdnom spise nenašiel. a ZAO SK DAR, exekučný titul PZ č. 045882293 zo dňa 14.3.2014 súd nevydal.“

Odpis peňazí na základe určeného exekučného titulu tak podľa názoru žalobcu v súlade s ust. platná legislatíva, bol vyhotovený obžalovaným nezákonne, keďže exekučný titul s neopakujúcou sa kombináciou dvoch znakov kategórie a deviatich znakov čísla BC č. 045882293 nevydal Okresný súd Okťabrskij v Krasnodar, územie Krasnodar, č. prípad na žalobu NP Kudashkina. do CJSC IC DAR sa nebral do úvahy.

V tejto súvislosti sa žalobca obrátil na OJSC "ALFA-BANK" dňa 11.04.2014 v lehote stanovenej v bode 3.2.12 Zmluvy (výpisy z bankových účtov za sledované obdobie boli doručené CJSC "IC" DAR „dňa 09.04.2014) s požiadavkou vrátenia chybne odpísanej sumy vo výške 509 580 rubľov 00 kopejok, ktorá bola doteraz odporcom nezodpovedaná a uspokojená, v tejto súvislosti žalobca považoval za potrebné. obrátiť sa s týmto nárokom na súd.

Medzitým definícia z 18. novembra 2014. súd je v poradí ust. vyhovel návrhu žalobcu a zaslal Okresnému súdu Okťabrskij v Krasnodare žiadosť o získanie informácií o tom, či v rámci prípadu č. 2-8139 / 2013 bol exekučný titul zo série VS č. inkaso poistných plnení pri vzniku poistnej udalosti, inkaso morálnu ujmu, vyberanie pokút.

Súd dostal odpoveď Okresného súdu Okťabrskij v Krasnodare zo dňa 09.02.2015, podľa ktorého prípad týkajúci sa nároku Nikolaja Petroviča Kudashkina proti ZAO IC DAR na vymáhanie poistného nebol zaregistrovaný v databáze, prípad označený Okresný súd Okťabrskij v Krasnodare sa nezohľadnil, príkaz na popravu ozbrojených síl č. 045882293 v prospech N. P. Kudashina. nebol vydaný.

Analýza odpovede Okresného súdu Okťabrskij v Krasnodare na žiadosť súdu podľa pravidiel stanovených v čl. , súd dospel k záveru, že exekučný titul ВС č. 045882293, ktorý obsahuje informácie o Kudashkin N.P., ako vymáhateľovi, a žalobcovi - ako dlžníkovi, v skutočnosti nebol vydaný.

Podľa Metodické odporúčania identifikovať a potláčať trestné činy v oblasti ekonomiky a proti príkazu manažmentu spáchaného stranami exekučné konanie“ (schválené FSSP Ruska 15.04.2013 N 04-4), falšovanie je nezákonné vyhotovenie osvedčenia alebo iného úradný dokument... Spôsob falšovania nemá vplyv na kvalifikáciu činu a môže ním byť čokoľvek: vymazanie, dodatočné písanie, sfalšovanie podpisu, osvedčenie falošnou pečaťou, opätovné nalepenie fotografie. Falšovanie sa môže týkať celého sfalšovaného dokumentu alebo jeho časti, napríklad len zmeny mena v osvedčení. Ako falzifikát sa uznáva aj úplná výroba sfalšovaného dokumentu.

Na základe vyššie uvedeného, ​​na základe federálneho zákona „o exekučnom konaní“, čl. , 856 Občiansky zákonník Ruskej federácie, čl. , - , súd

ROZHODNUTÉ:

Vymáhať od akciovej spoločnosti "ALFA-BANK" v prospech uzavretej akciovej spoločnosti "POISŤOVŇA" DAR "straty vo výške 509 580 (päťstodeväťtisícpäťstoosemdesiat) rubľov. rub.

Návrat zatvorený akciová spoločnosť"POISŤOVŇA DAR" od federálny rozpočet RF štátny poplatok vo výške 1 999 (tisícdeväťstodeväťdesiatdeväť) rubľov. 61 kopejok.

Proti rozhodnutiu sa možno odvolať do jedného mesiaca odo dňa jeho prijatia na deviatom odvolacom rozhodcovskom súde.

R.T.Abrekov

súd:

Arbitrážna prax o aplikácii normy čl. 393 Občianskeho zákonníka Ruskej federácie

Súdna prax o aplikácii normy čl. 15 Občianskeho zákonníka Ruskej federácie

Ak teda chcete získať niekoľko miliónov ďalších, nemusíte sa vlámať do banky v maskách a s pištoľami. Stačí vytlačiť tucet alebo dva hárky fiktívnych dokumentov, priložiť pečiatku neexistujúceho rozhodcovského súdu a následne dokumenty poslať rozhodcovskému súdu. Rozhodcovský súd v plnom súlade so zákonom vydá skutočný exekučný titul a peniaze bude musieť banka previesť na účet podvodníkov.
Recept na prijímanie peňazí iných ľudí zaujme drzosťou. Pre úspešnú implementáciu je potrebná minimálna požiadavka. Po prvé, jednodňová spoločnosť s nominálnou hodnotou na čele. Po druhé - počítač, tlačiareň, balík papiera A4. Po tretie, pár pečatí, ktoré dnes vyrobíme podľa vašej objednávky za pár hodín. Okrem toho materiálnu podporu, potrebujete nejaké informácie o spoločnosti, ktorú chcete okradnúť. Táto spoločnosť by sa nemala nachádzať na adresa sídla, inak su mozne problemy a tato firma musi mat peniaze na ucte, inak nebudes mat co kradnut. Nie je potrebné poznať číslo účtu, stačí vedieť, v ktorej banke je otvorený.

V prvom rade potrebujete tlačiareň. Medzi vašou jednodňovou a zamýšľanou obeťou je potrebné uzavrieť fiktívnu zmluvu, podľa ktorej obeť zostáva splatná. Požadovaný stav v zmluve - riešenie všetkých sporov na rozhodcovskom súde, ktorého názov je vymyslený na mieste. Potom sa vytlačí rozhodnutie neexistujúceho rozhodcovského súdu a "na základe" tohto rozhodnutia - žiadosť na rozhodcovský súd so žiadosťou o vydanie exekučného titulu. Môžete si dať na svoju efemérnu plombu skutočnú pečať, pečať obete – s jej menom, nie nevyhnutne podobným tomu skutočnému, pečať rozhodcovského súdu si vymyslíte sami, stále neexistuje. Keďže obeť nedostáva oznámenie zaslané zo súdu na registračnú adresu, odpoveď si vyrobíte sami a pošlete ju súdu. Dostanete exekučný titul, odnesiete ho do banky a získate peniaze. Skryť.

Trochu ako príbeh o posielaní falošných rozhodnutí súdnych exekútorov ďalej pracovné spory, o ktorom Fontanka hovorila na jar 2015, no v podnikových sporoch môžu ísť o vysoké sumy za epizódu.

Správa od Sberbank, že podľa exekučného titulu by sa malo z účtu organizácie odpísať 10 miliónov rubľov generálny riaditeľ LLC "Mebel-M" Vladimir Gusev prekvapením. Pretože spoločnosť neviedla žiadne spory o porovnateľnú sumu, neprebiehali súdne konania, nevznikali žiadne pohľadávky protistrán.

V banke boli účtovníci firmy ubezpečení, že exekučný titul je skutočný. Jednoduchá kontrola potvrdila, že dokument bol absolútne legálne vydaný Arbitrážnym súdom Petrohradu a Leningradskej oblasti na základe rozhodnutia Baltského arbitrážneho súdu o pohľadávke Verona LLC, ktorú Mebel-M dlhoval v súlade s ust. zmluvu o dodávke zariadenia. Gusev nikdy nepočul o Verone, baltskom arbitrážnom súde alebo dlhu.

Ako sa hovorí v „Mebel-M“, pomohla zdvorilosť zamestnanca banky, ktorý upozornil na prijatie exekučného titulu. Nahlásiť polícii, príťažlivosť a vyhlásenie o zastavení exekučného titulu pomohlo udržať peniaze na účte. Teraz sú vo väzbe a čakajú na ukončenie procesu.

Sberbank vysvetlila: „V súlade s legislatívou musí banka bezodkladne vyhotoviť doručený vykonávací doklad o inkasovaní peňažných prostriedkov z účtu klienta. V prípade dôvodných pochybností a priznania výkonný dokument od navrhovateľa môže banka vykonať potrebná kontrola, ale nie viac ako 7 dní. Banka neinformuje svojich klientov o prijatí vykonávacích dokumentov na ich účet “.

„Celý balík dokumentov predložený rozhodcovskému súdu je absolútny falošný,“ ubezpečil novinára Sergey Kuklin, právnik zastupujúci Mebel-M, „spoločnosť nikdy nemala dohodu so žiadnou Veronou, vybavenie uvedené v zmluve áno. nesúvisia s činnosťou spoločnosti. A, samozrejme, nikto to nekúpil."

Pokiaľ možno z materiálov rozhodcovského súdu usúdiť, LLC Verona je typická jednodňová udalosť, ktorá mala po obdržaní peňazí bez stopy zmiznúť a záhadná organizácia s názvom Baltský arbitrážny súd, ktorá rozhodla údajne predsedníčka sudkyne Jekateriny Frolovej, vôbec neexistuje. Presnejšie povedané, v Petrohrade sú dva arbitrážne súdy s rovnakým názvom, ale na žiadnom z nich nie je Ekaterina Frolova, žiadny z nich sa nenachádza na Radishchev Street a ani jeden z nich nikdy nepočul o Mebel-M LLC a Verona LLC » , Neexistuje žiadna úprava o vytvorení rozhodcovského súdu na riešenie sporu podľa konkrétnej zmluvy.

Krása schémy je v tom, že rozhodcovský súd nie je povinný z vlastnej iniciatívy zisťovať pravosť prijatých dokumentov a pre banku je exekučný titul bezpodmienečným dokumentom, peniaze musí previesť do 24 hodín. Majitelia Mebel-M mali jednoducho šťastie.

Takéto prípady sú rozšírené. Za obete sa najčastejšie vyberajú veľké spoločnosti, ktorým sa spravidla sťahujú z účtov malé sumy, takže stratu nemožno okamžite zistiť.

V Rusku sa zaktivizovali podvodníci, ktorí sťahujú prostriedky z bankových účtov právnických osôb pomocou exekučných titulov vydaných súdmi. Spravidla tým trpia veľké spoločnosti, ktoré sa s peniazmi delia po malých častiach, uvádza RBC.

Keď je obeť vybratá, určitý občan proti nej vznesie nárok na malú sumu - až 500 tisíc rubľov. Súdy môžu takéto spory posudzovať zjednodušeným spôsobom. To umožňuje sudcovi rozhodnúť sám, bez súdu a predvolania strán. Potom príde podvodník s exekučným titulom do banky, kde je otvorený účet poškodenej spoločnosti. A úverová organizácia je povinná v priebehu dňa odpísať sumu uvedenú v exekučnom titule z účtu klienta, ak nie sú pochybnosti o jej pravosti. Finančné prostriedky sa tak z účtu organizácie stiahnu podvodníkovi. V poslednej dobe sa takéto prípady rozšírili, hovorí Anatolij Aksakov, prezident Asociácie regionálnych bánk "Rusko", šéf výboru Dumy pre finančný trh.

Prezident Asociácie regionálnych bánk Ruska„Skutočne začali prichádzať signály, že táto forma podvodu sa objavuje a pomerne aktívne sa rozvíja. Myslím si, že je to spojené s hľadaním rôznych možností zárobku, resp. podvodov a krádeží finančných prostriedkov od klientov úverových inštitúcií. To znamená, že neustále hľadajú rôzne možnosti, akonáhle určitá možnosť, vtedy sa tam vyrúti celá skupina podvodníkov. Hneď ako sa zistí táto možnosť, začnú hľadať inú. Toto je permanentný proces. Hneď po potlačení tohto typu podvodu sa objaví niečo nové. Myslím si, že teraz tomu budú súdy venovať väčšiu pozornosť, keďže signály prijaté od bánk, regionálnych bánk, prenášame do najvyšší súd a príslušným bezpečnostným silám, aby mohli konať. Títo podvodníci budú hľadať ďalšie možnosti. Štatistiky neviem povedať, pretože doslova za posledný mesiac boli vysielané také signály, že sa tento formulár používa. Presnú štatistiku však nemôžem poskytnúť."

Ako táto schéma funguje? A ako sa pred ním chrániť?

Andrej KorelskyRiadiaci partner advokátskej kancelárie KIAP„Vzhľadom na chýbajúce oznámenie odporcovi alebo formálne oznámenie, keď oznámenie prišlo spoločnosti a napríklad tajomník zaškrtol políčko, spoločnosť sa formálne považuje za oznámenú a súd posudzuje tento nárok bez účasti odporcu. Keďže ide o malé množstvo, tým menšie množstvo sa v rámci zjednodušenej výroby považuje za nesporné, v skutočnosti sa ukladá automaticky. A potom lehota na vstup tohto rozhodnutia do právnu silu, doručí sa exekučný titul a podvodníci ho jednoducho predložia banke. Spoločnosť sa spravidla už dozvie z výsledkov nejakého auditu, alebo môže dôjsť k náhodnému odhaleniu odpisu tejto malej sumy - 50, 30, 40 tisíc rubľov, a potom sa začne konanie, kde táto suma pochádza od, kto je žalobcom. Spravidla je veľmi ťažké niekoho nájsť, pretože v súčasnosti tí žalobcovia, ktorí majú podobné nároky, sú buď už v likvidácii, alebo sú v konkurze, opustení alebo poslaní do niektorých južných republík, kde je takmer nemožné nájsť ich. Preto sa takéto schémy skutočne rozšírili. Najmä je ťažké sa s nimi vyrovnať veľké spoločnosti, ale ty možeš. Vzhľadom na to, že v súčasnosti je systém, ak hovoríme o rozhodcovských súdoch, celkom transparentný, existuje kartotéka rozhodcovských konaní, kde sa všetky prípady tak či onak sledujú s uvedením čísla a odkazu na internete , môžete nájsť akýkoľvek prípad. Preto je potrebné zabezpečiť kvalitný monitoring akýchkoľvek prichádzajúcich pohľadávok, pretože v každom prípade do tohto procesu vstúpi právnik, ktorý pochopí falošnosť a falošnosť tohto. nárokovať si, a žiadosť bude bezpodmienečne zamietnutá, alebo bude pripravená primeraná námietka - kvalitatívne, pochopiteľne. A súd spravidla takéto námietky akceptuje a žalobu zamietne.

Je pomerne ťažké získať späť finančné prostriedky ukradnuté pomocou opísanej schémy. Náklady na to budú podľa bankárov porovnateľné so stratami, ak by bol odpis jedna tranža vo výške menej ako pol milióna rubľov. Pre veľké firmy je to ekonomicky nevýhodné. „Toto je ďalší dôvod, prečo si podvodníci vyberajú veľké právnických osôb“, – hovorí jeden zo zdrojov RBC.

Personál kancelárie Federálna služba súdni exekútori v Petrohrade (UFSSP) zastavili pokus o nezákonné vymáhanie 35 miliónov rubľov od jednej z mestských spoločností, ktorého sa ujali neznáme osoby. Materiály úradnej kontroly boli prevedené na oddelenie admirality hlavného vyšetrovania riadenie TFR v Petrohrade, ktorá začala trestné konanie vo veci pokusu o podvod.

Ako sa Kommersant dozvedel, v októbri tohto roku sa vedenie spoločnosti Orion LLC obrátilo na oddelenie admirality UFSSP. Z ich vyjadrenia vyplynulo, že z účtu spoločnosti v Sberbank bolo odpísaných 35 miliónov rubľov. Samotní obchodníci však argumentovali tým, že nemajú dlhy, o ktorých by boli súdne rozhodnutia o vymáhaní. Zástupcovia "Orionu" predložili podobné vyhlásenie na centrálu mestskej správy súdnych exekútorov.

Podľa vedúcej tlačovej služby UFSSP Eleny Lenchitskej, servisná kontrola, ktorej sa zúčastnili pracovníci rôznych oddelení oddelenia. Ukázalo sa, že exekučný titul bol sfalšovaný Rozhodcovský súd Petrohradský a Leningradský región, ktorý ich nevydal. Ako žiadatelia figurujú dve spoločnosti - OOO Modulstroy a OOO Bongor, ktoré od Orionu vyzbierali 35 miliónov rubľov. Súdni exekútori vydali príkaz na odpísanie dlhu z bankového účtu spoločnosti „dlžníka“. Na základe dokumentov predložených banke boli peniaze prevedené z účtu Orion LLC na účty súdnych exekútorov.

V tom čase sa však zástupcovia Orionu obrátili na UFSSP, čo umožnilo súdnym vykonávateľom zablokovať prevody peňazí na účty navrhovateľov. "Materiály šeku sme odovzdali oddeleniu admirality hlavného vyšetrovacieho výboru vyšetrovacieho výboru, aby prijalo procedurálne rozhodnutie," uviedla Elena Lenchitskaya.

Oddelenie admirality Hlavného vyšetrovacieho riaditeľstva ICR začalo trestné konanie „proti neznámym osobám“, pričom trestný čin kvalifikovalo ako pokus o podvod. Obvinenie od tento prípad ešte nebola nikomu predložená.

Je pozoruhodné, že taký veľký podvod, v epicentre, ktorý sa ukázal vedenie mesta súdnych exekútorov, sa vyskytuje po prvý raz. "Mali sme prípady, keď išlo o úplatok 300-tisíc rubľov, ale aby sme nezákonne" vybrali "takúto sumu zo spoločnosti... To sa ešte nestalo," uviedol zdroj Kommersant z oddelenia.

Medzitým právnici venujú pozornosť niekoľkým bodom. "V prvom rade ide o kvalitu falšovania exekučných titulov. Ich tlačivá tlačí Goznak, majú niekoľko stupňov ochrany (hrúbka a farba papiera, jednotlivé čísla). Na ich výrobu sú potrebné nielen znalosti, ale aj špeciálne vybavenie.buď súdu, ktorý ich vydal, alebo samotným súdnym exekútorom a stanú sa dôkazom trestného činu. úradník súdni exekútori - to sa dá ľahko identifikovať, "- hovorí právnička Evgenia Burmasová. Podľa jej názoru je v tomto podvode ešte jedna zvláštnosť: súdni exekútori nie sú potrební na jeho poverenie." do banky na exekúciu. V prípade prilákania súdnych exekútorov sa objavuje ďalšia úroveň kontroly. Prečo by to zločinci robili?" - prekvapený je právnik.

Dmitrij Marakulin