Täitekiri kohtuotsus pettuse eest. Keskpank registreerib võltsimiskirjutuste buumi

Pankurid avastasid uue rahapesuskeemi täidesaatvate dokumentide abil ja tõid selle kohta teabe Keskpanka, vahendab majandusleht "Golden Horn".

Kiri uue pettusskeemi üksikasjaliku kirjeldusega osakonna direktorile finantsjärelevalve ja valuutakontroll Juri Polupanovi saatis finantsturu riikliku nõukogu esimees Andrey Emelin. Keskpank on juba palunud pankuritel esitada ettepanekud selle skeemi likvideerimiseks, kuni see omandab tõsise ulatuse, kirjutab Izvestia.

Pankurite sõnul on petuskeem seotud täitekorralduste täitmisega. Hiljuti registreeritud juriidilised isikud avavad pangakontod, mille järel hakkavad teistelt juriidilistelt isikutelt raha nende kontodele voolama, enamasti „nõustamisteenuste tasuna”. Pärast seda saavad pangad ehtsat täitmise korraldused välja antud nagu piirkondlikud kohtud üldine kohtualluvus ja ringkonnakohtute poolt - kohtuotsuste sundtäitmise eest, mille kohaselt nendelt kontodelt kogutakse suuri summasid Rahaüksikisikute kasuks.

Samal ajal ei vaidlusta konto avanud ettevõtete juhtkond täitekirja seaduslikkust ega võta ühendust ka krediidiasutustega. Selle tulemusena läbivad juriidiliste isikute kontod sadu miljoneid rubla. Samal ajal ei ole pankadel ametlikku alust keelduda toimingute tegemisest tõeliste täitekorralduste alusel.

"Keskpanga finantsjärelevalve ja valuutakontrolli osakond on kaalunud NSFM -i kirja kahtlaste tehingute kohta, kasutades täitedokumente, ja võttes arvesse probleemi lahendamise praktilist tähtsust, palub esitada ettepanekuid selle lahendamiseks," NSFR ütles Polupanovi vastuses.

Nagu Andrei Yemelin Izvestijale selgitas, on hukkamiskäsu petuskeemi eesmärk rahapesu.

- Pettusketti on kaasatud mitu ettevõtet, samuti üksikisikud vandenõu, - selgitab Emelin. - Ettevõte avab konto, talle kantakse raha üle teistelt juriidilistelt isikutelt. Kui võtate kontodelt sissetulevad summad lihtsalt välja, tekitab see seas kahtlusi krediidiasutused... Petturid võivad sel juhul paljastada. Pankades avatud kontodelt summade sissenõudmiseks vajalike täitekirjade tõttu (mille on välja andnud kohtud õiguslikel põhjustel) on skeem legaliseeritud. Kodanikud esitavad kohtusse nõudeid pangakontosid avanud ettevõtete vastu. Kostjad tunnistavad nõudeid. Seega otsustavad kohtud hagejate kasuks. Samal ajal ei saa pangad täide viia kohtuotsused kui nad saavad esialgse täitekirja. Selle pettusskeemi kõrvaldamine on vajalik, pidades silmas rahapesu ja terrorismi ebaseadusliku rahastamise vastast võitlust. Skeemid, millega on seotud täitekiri ja mida keskpank võiks süstematiseerida hoiatuskirjades pankadele, kuni hetkest ei olnud. Pangast raha väljavõtmiseks kasutati kuritegelikke meetodeid - võltsitud täitekirjade abil.

Keskpanga lähedane allikas selgitas, et reguleerija on teadlik pettusskeemist, milles kasutati täitedokumente, ta saatis aastatel 2013–2014 punktide kaupa pankadele sisekirju, kus palus pöörata tähelepanu nende olemasolule. sellest probleemist. Keskpank tuletas ka pankadele meelde, et neil on õigus mitte teha tehinguid, mis tekitavad nende kahtlusi, viidates 115-FZ-le.

Rosfinmonitoringi asedirektor Pavel Livadny ütles Izvestijale, et osakond jagab keskpanga seisukohti.

„Uus petuskeem on järjekordne tõlgendus tavapärasest raha väljavõtmise skeemist,” kommenteerib Deloitte SRÜ direktor Rustam Mukhametshin. - Selliste skeemide vastu võitlemiseks vajame klientide paremat kontrollimist teenuste vastuvõtmisel, selliseid toiminguid teostavate töötajate koolitamist, nimelt käesoleval juhul neid täitekäske vastuvõtvaid töötajaid. Pangad peavad töötajaid teavitama ja / või koostama sisemised juhised pangatöötajatele, kes võivad selle skeemiga kokku puutuda. Usun, et juhend võib sisaldada mitmeid kriteeriume, mille alusel peab töötaja teavitama panga kontrollosakondi selle skeemi kahtlustest. Näiteks sel juhul - hiljuti registreeritud juriidiline isik ja täitekirja laekumine panka.

Ettevõtte Delovoy Fairvater partneri Sergei Varlamovi sõnul võib ainuüksi 2016. aastal uue skeemi kahjum ulatuda 10 miljardi rublani.

Ettevõtte Yukov & Partners partner Svetlana Tarnapolskaja usub, et skeemi töö pärssimisel ei peaks peamist rolli mängima mitte pangad, vaid õiguskaitse mis tuleb viivitamatult kaasata kahtlaste tehingute uurimisse.

- Kuigi pankadel, nagu ka varem, on võimalus "kahtlase" täitekirja mahakandmine edasi lükata artikli 6 punkti 6 alusel. 70 täitemenetluse seaduse kohta kuni 7 päeva, - tuletab meelde Tarnapolskaja. - Kuid tõelise täitekirja puhul see probleemi ei lahenda. Õiguskaitseorganid peaksid seitsme päeva jooksul liituma asjaolude uurimisega ja tagama skeemi kiire peatamise, kui on tingimusteta alust hinnata tehinguid pettusteks.

Panga BKF analüüsiosakonna juhataja Maxim Osadchiy märgib, et skeem koos üldiste täitekäskudega kordab "Moldova skeemi", mille abil Venemaalt ebaseaduslikult välja võeti miljardeid dollareid.

- Näiv offshore -ettevõte, millel on konto Moldindconbankis, sõlmis sadade miljonite dollarite eest fiktiivse laenulepingu teise näiva offshore -ettevõttega. Tehingu käendajana tegutses Moldova kodanik, et menetlus toimuks kohalikes kohtutes. Käendajateks olid ka Venemaa ühepäevased ettevõtted, kellel oli kontod Venemaa pankades, kes samuti skeemis osalesid. Kui offshore -võlgnik fiktiivse laenuga viivitas, esitas võlausaldaja nõude tehingu käendaja registreerimise kohas Moldova kohtusse. Kohtunik tegi otsuse, mille kohaselt kanti raha ühepäevakontode Venemaa kontodelt välismaal. Pank poleks ametlikult ebaseaduslikku tehingut vahele jätnud. Sellele tehingule oli vaja anda juriidiline vorm. Ja mis võiks olla seaduslikum kui kohtuotsus? Täitedokumendi kohaselt võlgneb ühepäevane juhtum sadu miljoneid dollareid. Seega Vene pank oli päris õiguslikud alused anda raha välismaale. Moldova skeemis osales umbes 60 Vene panka. Miljardid kanti kohtutäiturite kontodele Moldindconbankis. Seal muudeti rublad valuutaks ja saadeti Läti Trasta Komercbankale väidetavalt laenu väljastanud välisettevõtete kontodele, - selgitas Osadchiy „Moldova skeemi” olemust.

Nagu Izvestia varem kirjutas, on praeguse kriisi ajal oluliselt suurenenud võltsitud täitekorralduste arv, mille petturid on pankadele saatnud. Keskpank kutsus 2015. aasta aprillis panku üles tagama nende lehtede ehtsus enne täitekorralduste abil klientide kontodelt raha kogumist.

Alates 2012. aastast peavad pangad täitemenetluse seaduse kohaselt blokeerima võlgniku kontod ühe tööpäeva jooksul pärast laekumist kohtutäiturid täitedokument võlgnike raha sulgemiseks. Aeglase panga eest võib määrata trahvi kuni 1 miljon rubla. Kui pangal on kahtlusi lehe ehtsuses või selle sisu usaldusväärsuses, on tal aega kontrollida seitse päeva - keskpank andis eelmisel aastal pankadele sellise järeleandlikkuse, kuna hakkas laekuma rohkem uuesti lehed ja eksliku teabega lehed ning pangad vastutavad põhjendamatute mahakandmiste eest art. 856 Tsiviilkoodeks... Pangad peavad tehtud tööde kohta aru andma kohtutäituritele kolme päeva jooksul pärast dokumentide kättesaamist.

Nimes Venemaa Föderatsioon

Kohtuasi А40-160913 / 14
Moskva linn
9. aprill 2015
Otsuse resolutiivosa kuulutati välja 06.04.2015

Moskva vahekohus

koosseisus kohtunik R. T. Abrekova (üksinda) (kohtuniku kood 171-1126)

kohtuistungi protokolli pidamisel sekretäri E.S. Žigžitova

Arutas juhtumit avalikul kohtuistungil

CJSC "KINDLUSTUSETTEVÕTTE" DAR "(PSRN 1117746123439, TIN 7702753897) nõude peale 129090 g MOSCOW Lane PROTOPOPOVSKY, 19 kopr. STR. 13, registreerimise kuupäev: 21.02.2011.

kostjale OJSC "ALFA-BANK" (lisakontor Pyatnitskaya) (PSRN 1027700067328, TIN 7728168971) 107078 g. MOSKVA tänav KALANCHEVSKAYA, 27, registreerimiskuupäev: 24.02.1998

kolmas isik Kudaškin Nikolai Petrovitš, Krasnodar, st. Fabrichnaja 10, tab 28

20.03.2014 sissenõudekorralduse nr 231 alusel summade 509 580 rubla ulatuses mahakandmise tagajärjel tekkinud kahjude sissenõudmise kohta summas 509 580 rubla. 00 kopikat

osaledes: hagejalt - Chekhonin K.The. dov poolt. Nr 118, 27. november 2014

kostjalt - Gavrichkov C. dov poolt. Nr 5 / 3327D, 18. juuli 2014

kolmandalt isikult - ei ilmunud.

Paigaldatud:

Hageja pöördus kohtusse nõudega kostja vastu, kus osales kolmas isik Nikolai Petrovitš Kudaškin, et nõuda kostjalt kahju hüvitamist summas 509 580 rubla, viidates kostja ebaseaduslikule raha mahakandmisele hagejalt. arve võltsitud täitekirjade all, art. Art. , 847 ,.

Kolmandat isikut teavitati sündmuse toimumise ajast ja kohast nõuetekohaselt kohtuprotsess artiklite järjekorras -, aastal kohtuistung ei ilmunud. Juhtumit arutati kolmanda isiku puudumisel artikli II jao kohaselt. Menetlus esimese astme vahekohtus. Nõude tootmine> Peatükk 19. Kohtumenetlus> Artikkel 156. Juhtumi läbivaatamine juhul, kui vastust ei esitata hagiavaldus, täiendavaid tõendeid, samuti juhtumis osalevate isikute puudumisel "target =" _blank "> 156 APC RF.

Oktjabrski vastuse originaal piirkonna kohus Krasnodar, mille kohaselt juhtumit nr 2-8139 / 2013 ei eksisteeri. Lisaks ei registreeritud andmebaasi Nikolai Petrovitš Kudaškini nõude kohta ZAO IC DAR vastu kindlustusmakse sissenõudmise kohta, sellise nõude juhtumit ei kaalutud ja seega ka täitekiri N.P. Kudaškini kasuks. välja ei antud.

Hageja toetas nõudeid, tutvustas kohtupraktikat.

Kostja vaidlustas nõuete rahuldamise, tuginedes taganemise põhjustele, tutvustas kohtupraktikat. Kohtu küsimusele selgitas kostja, et juhtumitoimikut ei kontrollitud, kuna antud juhul oli summa tühine ja kehtivaid eeskirju seda ei pakuta.

Kuulanud hageja argumente ja kostja vastuväiteid, uurinud asja kirjalikke materjale, hinnanud esitatud tõendeid, jõudis kohus järgmistele järeldustele.

Nagu kohtuasja materjalidest nähtub, toimus 20. aprillil 2011 avatud aktsiaseltsi ALFA-BANK (edaspidi “OJSC ALFA-BANK”, “kostja”) ja suletud aktsiaseltsi “Kindlustusselts” vahel “ARK”, mille õigusjärglane on CJSC IC DAR (edaspidi CJSC IC DAR, hageja), sõlmis pangakonto lepingu Vene Föderatsiooni vääringus (edaspidi leping).

Kõrval nimetatud leping Kostja võttis endale kohustuse korraldada hageja arveldus- ja sularahateenused ning teostada tema nimel kõik arveldus- ja sularahatehingud vastavalt Vene Föderatsiooni õigusaktidele, suhtluslepingule ja lepingu tingimustele (lepingu punkt 3.1.1).

19. märtsil 2014 sai ALFA-BANK OJSC posti teel täitekirja nr 045882293, mille andis välja 14. märtsil 2014 Krasnodari linna Krasnodari linna Oktjabrski ringkonnakohus tsiviilasjas nr 2-8139. / 13 SK CJSC GIFT kogumise kohta "Nikolai Petrovitš Kudaškini (sündinud 28. mail 1993; sünnikoht - Kolki küla, Petrovski rajoon, Saratovi oblast; elukoht - kasuks) kasuks Krasnodari piirkond, Krasnodar, Fabrichnaja tn, 10, apt. 28) rahalised vahendid summas 509 580 (viissada üheksat tuhat viissada kaheksakümmend) rubla 00 kopikat.

Nagu hageja osutas, täitis OJSC "ALFA-BANK" 20. märtsil 2014 eelnimetatud täitedokumendi ja vastavalt Kogumise järjekord 20.03.2014 nr 231, kandis CJSC IC DAR arvelduskontolt vahendid summas 509 580 rubla 00 kopikat Nikolai Petrovitš Kudaškini arvelduskontole.

Kostja neid asjaolusid ei vaidlusta ja kohus aktsepteerib neid artikli 3 osa 3.1 alusel. ...

Samal ajal märkis hageja, et Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohtu ametlikul veebisaidil (http://krasnodar-oktybrsky.krd.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo) on teave tsiviilasja Nr 2-8139 / 13 on puudu. Lisaks sellele, vastavalt Krasnodari territooriumi Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohtult saadud teabele: „Kohtunik Maksimenko A.The. töötab praeguseni, kuid sellist kohtuasja numbrit pole, N. P. Kudaškini osalusel juhtumit kohtutoimikust ei leitud. ja CJSC IC DAR, kohus ei väljastanud 14.03.2014 kehtestatud relvajõudude täitekirja nr 045882293. "

Seega on hageja arvates raha mahakandmine määratud täitedokumendi alusel, kooskõlas kehtiv seadusandlus, koostas kostja ebaseaduslikult, kuna Krasnodari territooriumi Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohus ei väljastanud täitedokumenti, milles on kordumatu kombinatsioon kahest kategooria tähemärgist ja üheksa tähemärki BC numbri 045882293 kohta. juhtum NP Kudaškini ülikonnas. CJSC -le IC DAR ei arvestatud.

Sellega seoses pöördus hageja 11. aprillil 2014 Lepingu punktis 3.2.12 ettenähtud aja jooksul OJSC-le "ALFA-BANK" (vaadeldava perioodi pangakonto väljavõtted said CJSC "IC" DAR "04.09.2014), nõudega tagastada ekslikult mahakantud summa summas 509 580 rubla 00 kopikat, mille vastustaja on seni vastuseta jätnud ja sellega rahul, arvas hageja sellega seoses, selle nõudega on vaja kohtusse pöörduda.

Vahepeal 18. novembri 2014. aasta definitsioon. kohus on art. rahuldas hageja avalduse ja saatis taotluse Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohtusse, et saada teavet selle kohta, kas seeria ВС nr 045882293 täitekiri väljastati inkassot käsitleva kohtuasja nr "DAR" raames. kindlustusmakseid kindlustusjuhtumi fakti korral, sissenõudmine moraalset kahju, karistuste sissenõudmine.

Kohus sai 09.02.2015 Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohtult vastuse, mille kohaselt andmebaasis ei registreeritud juhtumit Nikolai Petrovitš Kudaškini nõude vastu ZAO IC DAR vastu kindlustusmaksete sissenõudmise kohta, juhtumit näitas ei võetud arvesse Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohtut, relvajõudude täitekirja nr 045882293 N.P. Kudašini kasuks. välja ei antud.

Analüüsides Krasnodari Oktjabrski ringkonnakohtu vastust kohtu taotlusele vastavalt art. , kohus järeldab, et täitekirja seeria VS nr 045882293, mis sisaldab teavet Kudaškin N.P. kui sissenõudja ja hageja kui võlgniku kohta, tegelikult välja ei antud.

Vastavalt Metoodilised soovitused tuvastada ja tõkestada kuritegusid majandussfääris ja poolte toimepandud juhtimiskorra vastu täitemenetlus"(heaks kiidetud Venemaa FSSP 15.04.2013 N 04-4), võltsimine on sertifikaadi või muu ebaseaduslik esitamine ametlik dokument... Võltsimismeetod ei mõjuta teo kvalifikatsiooni ja võib olla ükskõik milline: kustutamine, lisakirjutamine, allkirja võltsimine, võltsplommiga kinnitus, foto uuesti kleepimine. Võltsimine võib puudutada kogu võltsitud dokumenti või selle osa, näiteks ainult nime muutmist sertifikaadis. Võltsitud dokumendina tunnustatakse ka võltsitud dokumendi täielikku tootmist.

Tuginedes eelnevale, juhindudes föderaalseadusest "Täitemenetluse kohta", art. , 856 Vene Föderatsiooni tsiviilseadustik, art. , -, kohus

OTSUSTATI:

Nõuda aktsiaseltsilt "ALFA-BANK" suletud aktsiaseltsi "KINDLUSTUSFIRMA" DAR "kasuks välja kahju summas 509 580 (viissada üheksat tuhat viissada kaheksakümmend) rubla, riigilõivu kulud summas 13 192 (kolmteist tuhat ükssada üheksakümmend kaks) hõõruda.

Tagasisaatmine Suletud aktsiaselts"Julge kindlustusselts" alates föderaalne eelarve RF riigilõiv summas 1 999 (tuhat üheksasada üheksakümmend üheksa) rubla. 61 kopikat.

Otsuse saab edasi kaevata ühe kuu jooksul alates selle vastuvõtmisest üheksandas vahekohtu apellatsioonikohtus.

R.T.Abrekov

Kohus:

Arbitraažipraktika artikli normi kohaldamise kohta. Vene Föderatsiooni tsiviilseadustiku artikkel 393

Artikli normi kohaldamise kohtupraktika. Vene Föderatsiooni tsiviilseadustiku artikkel 15

Niisiis, selleks, et saada mõne teise inimese miljoneid, ei pea te maski kandes ja püstolitega panka tungima. Piisab, kui printida tosin või kaks lehte fiktiivseid dokumente, kinnitada olematu vahekohtu pitsat ja seejärel saata dokumendid vahekohtule. Vastavalt seadusele väljastab vahekohus tõelise täitedokumendi ja pank peab raha kandma petturite kontole.
Teiste inimeste raha saamise retsept köidab häbematusega. Edukaks rakendamiseks on vaja minimaalset nõuet. Esiteks ühepäevane ettevõte, mille eesotsas on nimiväärtus. Teiseks - arvuti, printer, pakk A4 paberit. Kolmandaks, paar tihendit, mis täna teie tellimusel mõne tunni pärast toodetakse. välja arvatud materiaalne tugi, vajate teavet ettevõtte kohta, mida kavatsete röövida. See ettevõte ei tohiks asuda asukohas juriidiline aadress, muidu on probleemid võimalikud ja sellel ettevõttel peab raha kontol olema, muidu pole teil midagi varastada. Kontonumbrit pole vaja teada, piisab, kui aru saada, millises pangas see avatakse.

Esiteks vajate printerit. Oma ühepäevase ja kavandatud ohvri vahel on vaja sõlmida fiktiivne leping, mille kohaselt jääb kannatanu võlgnetavaks. Nõutav tingimus lepingus - kõigi vaidluste lahendamine vahekohtus, mille kohtu nimi leiutatakse kohapeal. Seejärel trükitakse olematu vahekohtu otsus ja "selle otsuse alusel" - avaldus vahekohtule koos taotlusega anda täitekiri. Võite panna oma lühiajalisele tõelise pitseri, ohvri pitsati - oma nimega, mis ei pruugi olla päris omaga sarnane, leiutate ise vahekohtu pitseri, seda pole ikka veel olemas. Kuna ohver ei saa kohtust registreerimisaadressile saadetud teadet, fabritseerite vastuse ise ja saadate selle kohtule. Saate täitedokumendi, viige see panka, saate raha. Peida.

Natuke nagu lugu kohtutäiturite võltsitud komisjonide otsuste saatmisest töövaidlusi, millest Fontanka rääkis 2015. aasta kevadel, kuid ettevõtete vaidlused hõlmavad potentsiaalselt suuri summasid episoodi kohta.

Sberbanki uudis, et täitedokumendi kohaselt tuleks organisatsiooni kontolt maha kanda 10 miljonit rubla peadirektor LLC "Mebel-M" Vladimir Gusev üllatusena. Kuna ettevõttel ei olnud võrreldava summa osas vaidlusi, ei toimunud kohtus menetlusi, vastaspooltelt nõudeid.

Pangas kinnitati ettevõtte raamatupidajatele, et täitedokument on reaalne. Lihtne kontroll kinnitas, et selle dokumendi andis Peterburi ja Leningradi oblasti vahekohus absoluutselt seaduslikult välja, tuginedes Balti Vahekohtu otsusele Verona LLC nõude kohta, mille Mebel-M võlgnes lepingu alusel. seadmete tarnimiseks. Gusev polnud Veronast, Balti Arbitraažikohtust ega võlast midagi kuulnud.

Nagu "Mebel-M" -is öeldakse, aitas pangatöötaja viisakalt, kes hoiatas täitekirja kättesaamise eest. Teatage politseile, apellatsioonkaebus ja avaldus, milles paluti täitekiri peatada, aitas raha kontol hoida. Nad on praegu vahistatud ja ootavad kohtuprotsessi lõppu.

Sberbank selgitas: „Kooskõlas õigusaktidega peab pank viivitamata täitma saadud täitedokumendi raha kogumise kohta kliendi kontolt. Põhjendatud kahtluste ja sisseastumise korral täitedokument nõude esitajalt saab pank seda teha vajalik kontroll, kuid mitte rohkem kui 7 päeva. Pank ei teavita oma kliente täitedokumentide laekumisest nende kontole ”.

"Kogu vahekohtule esitatud dokumentide pakett on absoluutne võlts," kinnitas Mebel-M-i advokaat Sergei Kuklin ajakirjanikule, et ta ei ole ettevõtte tegevusega seotud. Ja loomulikult ei ostnud seda keegi. "

Vahekohtu materjalide põhjal saab otsustada, et OÜ Verona on tüüpiline ühepäevane sündmus, mis oleks pidanud pärast raha kättesaamist jäljetult kaduma, ning salapärane organisatsioon helistas Balti Arbitraažikohtusse, kes tegi väidetava otsuse. juhatab kohtunik Ekaterina Frolova, ei eksisteeri üldse. Täpsemalt öeldes on Peterburis kaks samanimelist vahekohtu, kuid ühelgi neist pole Jekaterina Frolovat, ükski neist ei asu Radištševi tänaval ja keegi pole kuulnud Mebel-M LLC-st ja Verona LLC-st », Puudub regulatsioon vahekohtu loomise kohta, mis lahendaks vaidluse konkreetse lepingu alusel.

Skeemi ilu seisneb selles, et vahekohus ei ole kohustatud omal algatusel tuvastama saadud dokumentide ehtsust ning panga jaoks on täitekiri tingimusteta dokument, ta peab raha 24 tunni jooksul üle kandma. Mebel-M omanikel lihtsalt vedas.

Sellised juhtumid on massiivsed. Kõige sagedamini valitakse ohvriteks suured ettevõtted, need võetakse nende kontodelt välja, reeglina nende jaoks väikesed summad, nii et kahju poleks võimalik kohe tuvastada

Venemaal on aktiivsemaks muutunud petturid, kes võtavad juriidiliste isikute pangakontodelt raha välja kohtute väljastatud täitekirjade abil. Reeglina kannatavad selle all suurettevõtted, kes jagavad raha väikeste portsjonitena, vahendab RBC.

Pärast ohvri valimist esitab teatud kodanik tema vastu väikese summa - kuni 500 tuhat rubla - nõude. Kohtud võivad selliseid vaidlusi käsitleda lihtsustatult. See võimaldab kohtunikul teha otsuse iseseisvalt, ilma kohtuprotsessi või poolte väljakutsumiseta. Seejärel tuleb pettur koos täitedokumendiga panka, kus avatakse ohvrite ettevõtte konto. Ja krediidiorganisatsioon on kohustatud täitekirjas märgitud summa päeva jooksul kliendi kontolt maha kandma, kui selle autentsuses pole kahtlust. Seega võetakse raha välja organisatsiooni kontolt petturile. Viimasel ajal on sellised juhtumid laialt levinud, ütleb regionaalpankade liidu "Venemaa" president Anumaly Aksakov, duumaturu finantskomisjoni juht.

Venemaa Regionaalpankade Liidu president„Tõepoolest hakkasid saabuma signaalid, et selline pettuse vorm on tekkimas ja areneb üsna aktiivselt. Arvan, et seda seostatakse krediidiasutuste klientidelt erinevate teenimisvõimaluste otsimisega või pigem pettuse ja raha vargusega. See tähendab, et nad otsivad pidevalt erinevaid võimalusi kohe, kui see möödub teatud variant, siis tormab sinna terve grupp pettureid. Niipea kui see võimalus avastatakse, hakkavad nad otsima teist. See on püsiv protsess. Midagi uut ilmneb kohe, kui seda tüüpi pettused on maha surutud. Arvan, et nüüd hakkavad kohtud sellele rohkem tähelepanu pöörama, kuna pankadelt, piirkondlikelt pankadelt saadud signaale edastame ülemkohus ja vastavatele julgeolekujõududele, et nad saaksid tegutseda. Need petturid otsivad muid võimalusi. Ma ei oska statistikat öelda, sest sõna otseses mõttes viimase kuu jooksul on saadetud selliseid signaale, et seda vormi kasutatakse. Aga täpset statistikat ei oska ma anda. "

Kuidas see skeem toimib? Ja kuidas end selle eest kaitsta?

Andrei KorelskiKIAP advokaadibüroo juhtivpartner„Kuna kostjat ei teavitatud või ametlikult teatati, kui teade äriühingule saabus ja näiteks sekretär linnukese märkis, loetakse ettevõte ametlikult teatatuks ja kohus arvestab selle nõude ilma kaasosaluseta kostja ise. Kuna summa on väike, siis mida väiksemaid summasid käsitletakse lihtsustatud tootmise raames, need deponeeritakse tegelikult automaatselt, kui vaieldamatud. Ja pärast seda ajavahemik selle otsuse sisestamiseks juriidiline jõud, esitatakse täitekiri ja petturid esitavad selle lihtsalt pangale. Reeglina õpib ettevõte juba mingisuguse auditi tulemustest või avastatakse juhuslikult selle väikese summa - 50, 30, 40 tuhande rubla - mahakandmine ja seejärel algab menetlus, kus see summa tuli, kes on hageja. Reeglina on kedagi väga raske leida, sest praegusel ajal on need hagejad, kellele sarnaseid nõudeid esitatakse, kas nad on juba likvideeritud või on pankrotis, hüljatud või saadetud mõnda lõunariiki, kus neid on peaaegu võimatu leida. . Seetõttu on sellised skeemid tõepoolest laialt levinud. Eriti raske on nendega toime tulla suured ettevõtted, aga saate. Arvestades, et tänapäeval on süsteem, kui me räägime vahekohtutest, üsna läbipaistev, on olemas vahekohtuasjade toimik, kus kõiki juhtumeid jälgitakse ühel või teisel viisil koos numbri ja lingi olemasoluga Internetis, leiate iga juhtumi. Seetõttu on vaja sissetulevate nõuete kvaliteetset jälgimist, sest igal juhul astub sellesse protsessi advokaat, kes saab aru selle võltsimisest. nõuda ja taotlus lükatakse tingimusteta tagasi või koostatakse asjakohane vastuväide - kvalitatiivselt, arusaadavalt. Ja kohus aktsepteerib selliseid vastuväiteid reeglina ja lükkab need tagasi. "

Kirjeldatud skeemi abil varastatud raha tagasi saada on üsna raske. Pankurite sõnul on selle kulud võrreldavad kahjumiga, kui mahakandmine oli üks osa vähem kui pool miljonit rubla. See on majanduslikult ebasoodne suurte ettevõtete jaoks. "See on veel üks põhjus, miks petturid valivad suured juriidilised isikud", - ütleb üks RBC allikatest.

Kontoritöötajad Föderaalne teenistus kohtutäiturid Peterburis (UFSSP) lõpetasid ühelt linnaettevõttelt ebaseaduslikult 35 miljoni rubla sissenõudmise katse, mille viisid läbi tundmatud isikud. Ametliku kontrolli materjalid anti üle põhiuurimise admiraliteedi osakonnale TFRi haldamine Peterburis, mis algatas kriminaalasja pettuse katse fakti kohta.

Nagu Kommersantile teada sai, pöördus selle aasta oktoobris Orion LLC juhtkond UFSSP admiraliteedi osakonna poole. Nende avaldusest järeldus, et ettevõtte kontolt Sberbankis debiteeriti 35 miljonit rubla. Kaupmehed ise aga väitsid, et neil ei ole võlgu, mille sissenõudmise kohta oleks olnud kohtuotsused. "Orioni" esindajad esitasid sarnase avalduse linna kohtutäiturite administratsiooni keskasutusele.

UFSSP pressiteenistuse juhataja Elena Lenchitskaya sõnul teenuse kontroll, millest võtsid osa osakonna erinevate osakondade töötajad. Selgus, et täitedokument oli võltsitud Vahekohus Peterburi ja Leningradi oblast, mis neid ära ei andnud. Taotlejatena ilmuvad kaks ettevõtet - OOO Modulstroy ja OOO Bongor, kes kogus Orionilt 35 miljonit rubla. Kohtutäiturid andsid korralduse võlgnevuse kustutamiseks "võlgniku" firma pangakontolt. Pangale esitatud dokumentide alusel kanti raha Orion LLC kontolt kohtutäiturite kontodele.

Kuid selleks hetkeks pöördusid Orioni esindajad UFSSP poole, mis võimaldas kohtutäituritel blokeerida raha sissenõudmise sissenõudjate kontodele. "Oleme tšeki materjalid edastanud uurimiskomitee peamise uurimiskomitee admiraliteedi osakonnale menetlusotsuse tegemiseks," märkis Elena Lenchitskaya.

ICR -i juurdlusdirektoraadi admiraliteedi osakond algatas kriminaalasja "tundmatute isikute vastu", kvalifitseerides kuriteo pettuse katsena. Süüdistus poolt sel juhul pole veel kellelegi esitletud.

On tähelepanuväärne, et selline suur pettus, mille epitsentris see osutus linnavalitsus kohtutäiturid, esineb esimest korda. "Meil oli juhtumeid, kui ilmus 300 tuhande rubla altkäemaksu, kuid sellise summa ebaseaduslikuks" väljavõtmiseks "ettevõttelt ... Seda pole veel juhtunud," ütles Kommersanti allikas osakonnas.

Vahepeal pööravad juristid tähelepanu mitmele punktile. "Esiteks on see täidesaatvate dokumentide võltsimise kvaliteet. Nende vormid trükib Goznak, neil on mitu kaitseastet (paberi paksus ja värv, üksikud numbrid). Nende tootmiseks pole vaja ainult teadmisi, aga ka erivarustus. kas kohtule, kes neid välja andis, või kohtutäituritele endile ja said kuriteo tõendiks. ametnik kohtutäiturid - seda saab hõlpsasti tuvastada, " - ütleb advokaat Evgenia Burmasova. Tema arvates on selles kelmuses veel üks veidrus: kohtutäitureid pole selle tellimiseks vaja." panka täitmiseks. " Kohtutäiturite meelitamise puhul ilmneb teine ​​kontrollitase. Miks peaksid kurjategijad seda tegema? "- on advokaat üllatunud.

Dmitri Marakulin